Forschung und Entwicklung – Analytik

EthiFinance Analytics ist die Abteilung für quantitative Forschung und Entwicklung (F&E) von EthiFinance.

Das F&E-Team besteht aus spezialisierten Forschungsingenieur*innen in den Bereichen Datenanalyse, Finanzmodellierung, Klimatologie und Geowissenschaften, und ist in zwei Expert*innen-Teams unterteilt:

Diese beiden Teams arbeiten eng zusammen, um Wechselwirkungen zwischen nicht-finanziellen und finanziellen Faktoren zu analysieren und quantitative Lösungen für das Problem der doppelten Materialität zu entwickeln.

Unsere Ingenieure bei EthiFinance Analytics erstellen, implementieren und verbreiten Modelle und Methodiken zur Bewertung und Verwaltung finanzieller und nicht-finanzieller Risiken für Finanzinstitute und Unternehmen. Zusätzlich zu den praktischen Anwendungen trägt das Analytics-Team aktiv zur Forschung bei, indem es Ergebnisse in Fachzeitschriften veröffentlicht und auf Konferenzen präsentiert. Durch die Bündelung ihrer Expertise entwickeln sie robuste Tools und Lösungen für Finanzinstitute und Unternehmen, die regelmäßig einem akademischen Peer-Review unterzogen werden.

Unsere Produkte und Services

1. Umwelt

2. Finanzen

Umwelt

Environmental Services entwickelt Modelle und Lösungen für Unternehmen und Finanzinstitute, die Umweltaspekte in ihr Risiko- und Geschäftsmanagement integrieren möchten.

Eine Übersicht unserer Produkte und Services finden Sie hier:

Finanzen

Financial Services bietet Lösungen, die Institutionen dabei unterstützen, ihr finanzielles Risikomanagement zu verbessern. Als Finanzdienstleister erarbeiten wir maßgeschneiderte Methodiken, Modelle und Produkte gemeinsam mit Ihnen und Ihrem Team. So können Sie sich das Wissen und die Tools zu eigen machen und die Modelle optimal nutzen.

Ihre Vorteile

Kombinierte Lösungen für Umwelt- und Finanzrisiken

Dank unseres multidisziplinären Teams haben wir erfolgreich Klima-, Umwelt- und Finanzmodelle in einem einheitlichen Rahmen zusammengeführt. Die auf der einen Seite berechneten Indikatoren werden auf der anderen Seite als Wirkungs- oder Risikofaktoren verwendet. Unser quantitativer Ansatz – solange keine Stellungnahme erforderlich ist – ermöglicht es uns, diese drei Bereiche nahtlos miteinander zu verbinden und eine klare, messbare doppelte Materialität zu erreichen.

Flexible Lösungen dank eigenem Code

Alle unsere Methoden, Modelle und Implementierungen entwickeln wir selbst. Das bedeutet, dass wir nicht von externen Lösungen abhängig sind und flexibel auf wissenschaftliche Entwicklungen sowie Ihre individuellen Anforderungen reagieren können. Da wir den Code vollständig kontrollieren, können wir ihn genau an Ihre Bedürfnisse anpassen. Diese Flexibilität ermöglicht es uns auch, Sie in jeder Phase der Entwicklung interner Lösungen zu unterstützen und nahtlos in Ihre Systeme zu integrieren.

Wissenschaftlich geprüfte Lösungen für höchste Genauigkeit

Unser Team besteht aus promovierten Wissenschaftler*innen, die höchste wissenschaftliche Standards einhalten. Vom ersten Gespräch über Ihre Anforderungen bis hin zur finalen Umsetzung wenden wir wissenschaftlich fundierte Methoden an. Unsere innovativen Lösungen, die für die Fachwelt von Interesse sind, veröffentlichen wir regelmäßig in internationalen Fachzeitschriften oder präsentieren sie auf wissenschaftlichen Konferenzen.

Unabhängigkeit durch maßgeschneiderte Inhouse-Implementierung

Wenn Sie eine maßgeschneiderte Inhouse-Lösung suchen, implementieren wir unsere Modelle direkt in Ihre quantitativen Frameworks. Unser modularer Quellcode lässt sich einfach in Ihre bestehenden Systeme integrieren, sodass Sie unabhängiger von externen Anbietern werden und unsere Innovationen auch für andere Projekte nutzen können.

Use Cases

Implementierung einer Methodik zur physischen Risikoanalyse

Portfolioumfang

Global für physische Vermögenswerte (Immobilien, wesentliche physische Unternehmenswerte, Infrastruktur), Unternehmen und Staaten

Typische Anwendungen

Implementierung eines internen Tools zur Bewertung physischer Risiken (Hypothekenportfolio, Wholesale Banking, Unternehmensbanking)

Entwicklung einer Methodik zur Bewertung physischer Risiken für Staaten

Schulung und Unterstützung von Tochtergesellschaften

Schulung des gruppenweiten Teams für operationelle Risiken

Erstellung von Schulungs- und Sensibilisierungsmaterialien

Unterstützung bei der Entwicklung eines Plans zur Minderung von Klimarisiken

Alle Modelle wurden vor Ort beim Kunden implementiert.

Implementierung einer Methodik für Klima-Stresstests (physische und Übergangseffekte)

Portfolioumfang

Global für Unternehmen und Immobilienvermögen

Typische Anwendungen

Entwicklung zweier Lösungen zur Integration von Klimarisiken in Stresstestmodule:
- Eine Bottom-up-Lösung basierend auf dem internen Unternehmensratingmodell
- Eine Top-down-Lösung zur Modellierung der Wertschöpfungskette zwischen Branchen
Entwicklung von Übertragungsketten zwischen Klimarisiken und Natixis-Modellinputs
Alle Modelle wurden vor Ort beim Kunden implementiert.

Implementierung von Tools zur Bewertung von Umweltrisiken

Portfolioumfang

Global für Unternehmen und Immobilienvermögen

Typische Anwendungen

Entwicklung von Konzepten für Umweltfragen:
- Eine Top-down-Lösung auf Grundlage von Unternehmen und Sektoren
- Eine Bottom-up-Lösung basierend auf den Standorten
Einführung eines Tools basierend auf geografischen Daten
Entwicklung einer Methodik zur Bewertung des Abholzungsrisikos zur Minimierung des Reputationsrisikos
Unterstützung bei der Erstellung eines Biodiversitäts-Übergangsplans
Entwicklung einer Methodik für die CSRD-Berichterstattung zu Risiken in den Bereichen Umweltverschmutzung, Wasser, Biodiversität und Kreislaufwirtschaft
Alle Modelle wurden vor Ort beim Kunden implementiert.

Ermittlung des klimabezogenen Risikopotenzials für ein Multi-Asset-Investmentportfolio

Portfolioumfang

Global für Unternehmen, Immobilien und Staaten

Typische Anwendungen

Berechnung der klimabezogenen Ausrichtung von Unternehmens-, Immobilien- oder Staatsportfolios
Unterstützung bei der Nutzung impliziter Vermögenstemperaturen
Beratung bei der Dekarbonisierung von Portfolios durch:
- Sektorallokation
- Allokation innerhalb eines Sektors
- Unterstützung von Portfoliounternehmen (bei bestehender Verbindung zum Finanzinstitut), um ihre Dekarbonisierungsstrategie voranzutreiben